Переводы российского законодательства

Денежные переводы с 10 января 2021 года будут контролироваться. Какие именно?

Переводы российского законодательства

Уже не первый год в народе ходят слухи о том, что вот-вот начнут контролировать денежные переводы, а налоговая будет автоматически удерживать 13 % с каждого перевода на карту. Так ли это?

Известны случаи, когда карту блокировали после зачисления крупной премии от работодателя или платы за проданный автомобиль

Если говорить в целом, то слухи о контроле за расчетами граждан имеют под собой почву. Государство создало механизм контроля за финансовыми операциями, чтобы не допустить легализацию полученных преступным путем доходов.

Основные положения закреплены в ФЗ от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ.

Причем уже немало наших соотечественников «познакомились» с этим законом на собственной практике после того, как банки блокировали им счета изза совершения «подозрительных операций».

13 июля в Закон № 115-ФЗ были внесены ряд поправок, которые дополнили перечень финансовых операций, подлежащих контролю со стороны Росфинмониторинга (Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ).

Итак, с 10 января 2021 года будут контролироваться:

  • почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей и выше (в том числе сделанные в иностранной валюте, если рублевый эквивалент перевода превышает этот порог);
  • снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если его сумма 100 000 рублей и более;
  • ставки в лотерее и других азартных играх на сумму от 600 000 рублей (также в числе контролируемых остается выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму).

Также с 2021 года будут контролироваться расчеты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн рублей. Пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности на недвижимость от 3 млн рублей и выше (купля-продажа, мена и рента).

Иными словами, поправки расширяют перечень контролируемых сделок с недвижимостью: теперь добавляется и аренда, и ипотека, и коммерческий наем жилья и т. д.

Нотариусы, риэлторы, адвокаты и все, кто оказывает юридические услуги по оформлению сделок с недвижимостью, обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей.

Поэтому нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих средств на покупку недвижимости. Это придется сделать, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки. Например:

если цена договора намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости;если по сделке передается крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социальноэкономическому статусу ее участников (например, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жилье).

Подробный перечень этих признаков представлен в разъяснительном Письме Росфинмониторинга и Федеральной нотариальной палаты от 4 марта 2019 г. № 2192 / 01-01- 40/4546.

По-прежнему банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о денежных операциях граждан на сумму от 600 000 рублей и более в следующих случаях:

  • когда снимаются или зачисляются на счет юридического лица наличные деньги;
  • когда гражданин покупает иностранную валюту (а вот обычный обмен банкнот с 2021 года исключается из числа подконтрольных операций);
  • когда открывается банковский вклад в пользу третьего лица и при этом счет пополняется наличными деньгами;
  • когда гражданин получает выплату по договору страхования жизни или пенсионного страхования.

Перечень всех подконтрольных операций представлен в ст. 6 Закона № 115-ФЗ.

Но не стоит надеяться, что если переводы по счету всегда меньше 600 000 рублей, то его не могут заблокировать.

Верховный суд РФ признаёт блокировки подозрительных операций законными, даже если их сумма не достигает 600 000 рублей.

Мотивируется это тем, что обязательные правила внутреннего контроля банков требуют проводить постоянный мониторинг и пресекать сомнительные операции (например, дело № 11-КГ17-23).

Поэтому банк может заблокировать карту и запросить документы о легальности перевода, если усомнится в нем. В число подозрительных операций могут попасть:

  • крупные зачисления на счет гражданина, которые поступают от юридических лиц и в короткий срок переводятся на другие счета или обналичиваются;
  • платежи через анонимные электронные кошельки, социальные сети;
  • переводы по сделкам, которые носят нетипичный характер (например, деньги без видимой цели переводятся с одного счета на другой).

Известны случаи, когда карту блокировали после зачисления крупной премии от работодателя или платы за проданный автомобиль. Проверив документы и убедившись, что нарушений закона нет, банк должен восстановить доступ к счету.

Источник: society

От редакции

У вас бывают крупные переводы?

Источник: https://vesiskitim.ru/2020/09/02/149736-denezhnye-perevody-s-10-yanvarya-2021-goda-budut-kontrolirovatsya-kakie-imenno

Нормативные правовые акты РФ на английском языке | Юридический блог

Переводы российского законодательства

В практике иногда возникает необходимость иметь под рукой российские нормативные правовые акты на иностранном языке. У меня скопилось некоторое количество ссылок на размещенные в Сети тексты Конституции, кодексов и законов РФ на английском языке (я встречал на немецком и французском, но, поскольку не владею ими, сохранять не стал).

Эту страничку хочу сделать своеобразным сборником таких ссылок. Постараюсь пополнять ее новыми находками и обновлять предыдущие.

Основной закон на английском языке:

1. Конституция РФ.

Федеральные конституционные законы на английском языке:

2. Федеральный конституционный закон “О судебной системе Российской Федерации”.

6. Федеральный конституционный закон “О государственном гимне Российской Федерации”.

7. Федеральный конституционный закон “О чрезвычайном положении”.

8. Федеральный конституционный закон “О Конституционном Суде Российской Федерации”.

Кодексы Российской Федерации на английском языке:

9. Гражданский кодекс РФ (только первые три части).

10. Таможенный кодекс РФ.

11. Уголовный кодекс РФ.

12. Налоговый кодекс РФ (первая часть).

12.1. Налоговый кодекс РФ (вторая часть).

13. Кодекс об административных правонарушениях РФ.

14. Лесной кодекс РФ.

15. Трудовой кодекс РФ.

16. Арбитражный процессуальный кодекс РФ.

Законы РФ и Федеральные законы на английском языке:

17. Закон РФ “О международном коммерческом арбитраже”.

18. Федеральный закон “О борьбе с терроризмом”.

19. Федеральный закон “Об информации, информатизации и защите информации”.

20. Федеральный закон “О защите конкуренции”.

21. Федеральный закон “О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд”.

22. Федеральный закон “О естественных монополиях”.

23. Федеральный закон “О защите конкуренции на рынке финансовых услуг”.

24. Закон РФ “О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках”.

25. Федеральный закон “О гражданстве РФ”.

26. Федеральный закон “О противодействии терроризму”.

27. Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма”.

28. Федеральный закон “О противодействии экстремистской деятельности”.

29. Федеральный закон “Об оперативно-розыскной деятельности”.

30. Федеральный закон “О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию”.

31. Закон РФ “О вынужденных переселенцах”.

32. Федеральный закон “Об общественных объединениях”.

33. Федеральный закон “О некоммерческих организациях”.

34. Федеральный закон “О персональных данных”.

35. Федеральный закон “О несостоятельности (банкротстве)”.

36. Федеральный закон “О компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок”.

37. Федеральный закон “Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации”.

38. Закон Российской Федерации “О защите прав потребителей”.

39. Федеральный закон “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”.

40. Федеральный закон “О национальной платежной системе”.

41. Федеральный закон “О выборах Президента Российской Федерации”.

42. Федеральный закон “О выборах депутатов Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации”.

43. Федеральный закон “О политических партиях”.

44. Федеральный закон “Об основных гарантиях избирательных прав и права на участие в референдуме граждан Российской Федерации”.

45. Федеральный закон “О гарантиях равенства парламентских партий при освещении их деятельности государственными общедоступными телеканалами и радиоканалами”.

46. Федеральный закон “О кредитной кооперации”.

47. Федеральный закон “О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях” (151-ФЗ).

48. Федеральный закон “О банках и банковской деятельности” (395-1).

49. Федеральный закон “О сельскохозяйственной кооперации” (193-ФЗ).

50. Федеральный закон “О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации” (209-ФЗ).

51. Федеральный закон “О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами” (103-ФЗ).

52. Федеральный закон “О коммерческой тайне” (98-ФЗ).

53. Закон РФ “О средствах массовой информации” (2124-1).

54. Федеральный закон “О судебном департаменте при Верховном Суде Российской Федерации” (7-ФЗ).

55. Федеральный закон “О прокуратуре Российской Федерации” (2202-1).

56. Федеральный закон “О Государственной автоматизированной системе Российской Федерации “Выборы” (20-ФЗ).

57. Федеральный закон “О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей” (129-ФЗ).

58. Федеральный закон “О профессиональных союзах, их правах и гарантиях деятельности” (10-ФЗ).

59. Закон РФ “О Государственной границе Российской Федерации” (4730-1).

60. Федеральный закон “О благотворительной деятельности и благотворительных организациях” (135-ФЗ).

61. Федеральный закон “О беженцах” (4528-1).

62. Федеральный закон “Об объединениях работодателей” (156-ФЗ).

63. Закон РФ “О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации” (5242-1).

64. Федеральный закон “О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации” (115-ФЗ).

65. Федеральный закон “О собраниях, митингах, демонстрациях, шествиях и пикетированиях” (54-ФЗ).

Судебные акты:

66. Постановление Пленума ВС РФ “О применении судами общей юрисдикции общепризнанных принципов и норм международного права и международных договоров Российской Федерации”.

Бонус:

67. Конституция Российской Федерации на французском языке.

68. Конституция Российской Федерации на немецком языке.

Похожее

Источник: https://fin-lawyer.ru/2008/normativnye-pravovye-akty-rf-na-anglijskom-yazyke/

Как законно перевести иностранную валюту — Финансы на vc.ru

Переводы российского законодательства

В российском законодательстве для переводов в иностранной валюте есть специальные ограничения.

Я, налоговый юрист Артур Дулкарнаев, расскажу о каких именно ограничениях идет речь.

Ключевые положения законодательства в отношении переводов в иностранной валюте.

  1. Переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ и нерезидентами осуществляются без ограничений.
  2. Переводы в иностранной валюте между нерезидентами осуществляются без ограничений.
  3. За некоторыми исключениями переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ запрещены.

С 1 января 2018 года валютные резиденты РФ – это:

  1. Все граждане РФ.
  2. Иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие в России на основании вида на жительство. Вид на жительство – это документ, который выдается иностранному гражданину или лицу без гражданства и подтверждает их право на постоянное проживание в РФ.

Прежде правила определения валютного резидентства были иными. Валютными резидентами признавались все граждане РФ, кроме тех, кто постоянно проживал в другом государстве более года. На практике это означало, что если человек с российским паспортом постоянно проживал за рубежом и приезжал в Россию на один день, он автоматически становился валютным резидентом РФ.

Статус валютного резидента РФ подразумевает несколько основных ограничений:

  • Запрет на осуществление валютных операций между валютными резидентами РФ, за исключением закрытого перечня операций.

  • Обязанность уведомлять об открытии, закрытии счетов, вкладов и об изменении реквизитов счетов, вкладов в иностранных банках.
  • Обязанность представления отчетов о движении средств по счетам, вкладам в иностранных банках.

  • Возможность зачислять на счета, во вклады в иностранных банках средства в рамках закрытого перечня операций.
  1. Валютный резидент РФ переводит в пользу другого валютного резидента РФ на его счет в иностранном банке иностранную валюту в пределах 5 тыс. долларов США в рамках одного операционного дня через один российский банк.

  2. Валютный резидент РФ со своего счета в иностранном банке переводит иностранную валюту в пользу другого валютного резидента РФ на его счет в российском банке (без ограничений по сумме).

  3. Валютный резидент РФ переводит своему супругу (своей супруге) или близкому родственнику – валютному резиденту РФ иностранную валюту со своего счета в российском банке. Близкие родственники – это родители и дети, дедушка, бабушка и внуки, братья и сестры, усыновители и усыновленные.

  4. Валютный резидент РФ, срок пребывания которого за границей в течение календарного года составил более 183 дней, переводит иностранную валюту такому же валютному резиденту РФ.

По закону, приобрести иностранную валюту можно только в уполномоченных банках и госкорпорации “Внешэкономбанк”, именно поэтому переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ под запретом.

Уполномоченные банки – это кредитные организации, созданные в соответствии с российским законодательством и имеющие, на основании лицензии ЦБ РФ, право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте.

Российский банк, как агент валютного контроля, имеет право:

  1. Проводить проверки соблюдения резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства РФ.
  2. Проводить проверки полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям резидентов и нерезидентов.
  3. Запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов.

Согласно Указанию Банка России от 20 июля 2007 года, валютные резиденты РФ при переводе иностранной валюты супругам или близким родственникам представляют документы, которые подтверждают, что такие лица являются супругами или близкими родственниками. Это:

  • Паспорт гражданина РФ; общегражданский загранпаспорт; дипломатический паспорт; служебный паспорт; паспорт моряка.
  • Свидетельство о рождении; о заключении брака; об усыновлении или удочерении; об установлении отцовства; о перемени имени.
  • Военный билет.

  • Вид на жительство иностранного гражданина или лица без гражданства.
  • Вступившее в законную силу судебное решение об установлении факта, имеющего юридическое значение.

    Например, об установлении факта семейных или родственных отношений, об усыновлении, удочерении, об установлении отцовства.

Осуществление валютных операций, запрещенных валютным законодательством РФ или осуществленных с нарушением валютного законодательства РФ, влечет штраф от 75 до 100% суммы валютной операции (статья 15.25 КоАП РФ).

Другие мои статьи по валютному законодательству:

Моя электронная почта: dulkarnaev@mail.ru

Источник: https://vc.ru/finance/54567-kak-zakonno-perevesti-inostrannuyu-valyutu

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.